一文告訴你:真土豪為啥都喜歡買黃金?

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全球負利率、經濟增長停滯、政治不確定性使得高凈值投資者紛紛轉向黃金避險。據新聞報道,儲存在新加坡全球財富管理物流公司(Malca-Amit)的金庫或保險箱里的金銀珠寶,在過去一年里激增90%。該公司相關負責人稱,激增的金銀存管業務使得該公司儲存設備利率高達70%,其中90%儲存的是貴金屬。

奇怪的是,現在黃金的投資渠道和產品那么多,高凈值投資者為何獨獨青睞實物黃金呢?這是本文解析過程中需要解答的問題。不同類型的投資者對應著不同的投資渠道。

首先,把握金價波段的老司機或者本來有期貨賬戶,更喜歡投資黃金期貨。

黃金期貨是指上海期貨交易所的黃金期貨交易品種,黃金期貨的品級為金含量不小于99.95%的國產金錠以及經交易所認可的倫敦金銀市場協會(LBMA)認定的合格供貨商或精煉廠生產的標準金錠。

黃金期貨的好處是既可以做多、也可以做空,適合對黃金具有深入研究、能夠把握黃金價格波段的用戶,這時只要投資得當,不論黃金價格漲還是跌,理論上用戶都可以賺錢。黃金期貨的壞處是具有杠桿,最低保證金4%,金價哪怕是小幅波動也會導致用戶資金的大幅波動。因此也就不適用于對黃金理解不深的小白用戶了。

黃金期貨的用戶一般不會選擇實物交割,只要在到期前進行反手操作進行平倉即可。這時期貨的交易費為10元/手。詳情見下表:

一文告訴你:真土豪為啥都喜歡買黃金?

其次,有較多資金可用于投資黃金的土豪,往往選擇黃金現貨。

黃金現貨指上海黃金交易所交易的黃金現貨品種,根據金條純度不同,分為Au99.95、 Au99.5等品類。現貨跟期貨最大的不同是,黃金現貨不支持保證金交易,投資黃金現貨所占用的資金量較大,比如Au99.95黃金現貨,8月25日的收盤價是284.40元/克,意味著用戶如果購買1手(=1000克)Au99.95黃金現貨,所需的投資資金為284.40元/克×1000克=28.44萬元。可見,投資黃金現貨是比較耗費資金的投資方式,只適合有較多資金投資黃金的用戶。

另外,上海黃金交易所還提供“迷你手”的Au100g、Au50g和Au99.99,即最小交易單位為100g、50g和10g純度不低于99.99%的黃金現貨。比如用戶投資Au99.99,8月25日Au99.99收盤價是284.89元/克,則用戶購買一手Au99.99則只需花費284.89元/克×10克=2848.9元。

當然,更土豪的投資方式是直接購買金條存到銀行或財富管理機構的保險箱中,這就是文章開頭的新聞中涉及到的投資方式。每當打開自己的保險箱看著金光閃閃的一堆金條,是不是有一種特殊的滿足感呢?當然,這種投資方式不僅購買成本不菲,還有高額的儲存費用和兌換費用。

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最后,對黃金了解不多、投資資金也不多的小白用戶,更適用紙黃金、積存金、黃金ETF。

紙黃金是黃金的非實物交割產品,投資者的買賣交易記錄只在個人預先到銀行開立的“黃金存折賬戶”上體現,不涉及實物黃金的提取。紙黃金的特點是投資門檻低,不同銀行有不同的起投門檻,但一般1克或10克就可以起投。

積存金是帶有定投性質的黃金投資方式,投資者如果選擇定投方式,則每月銀行會自動扣款,并在隨后1個月內的每個交易日,等額為用戶購買黃金,等到投資期結束,用戶既可以換取現金也可以到銀行網點換取實物黃金。不同的銀行有不同的積存金門檻,一般銀行是0.1克或200元起投。如果投資者選擇定投方式,則積存金不收取申購費,但一般會收取0.1%到1%不等的贖回費。積存金的特點是零星購買、積少成多,這一點與其他理財產品的定投類似。

用戶也可以在第三方平臺上申購黃金ETF或ETF聯接基金來投資黃金,目前我國黃金ETF一共有4只(華安黃金ETF、國泰黃金ETF、易方達黃金ETF和博時黃金ETF),但加上各自的黃金ETF聯接基金則一共有13只。以我國最大的黃金ETF華安黃金ETF(代碼518880)為例,這只ETF緊密跟蹤黃金現貨價格,起投30萬元、收取0.5%的管理費;而華安易富黃金ETF聯接基金A(代碼000216)投資門檻只有1元,收取0.15%-0.60%的申購費和0.5%的管理費。

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讀者朋友們,看完上述分析,您是不是對自己適合哪一種黃金投資方式已經心中有數了呢?在此,祝您的投資之路Good Luck。

(作者:左俊義,蘇寧金融研究院高級研究員)

原標題:一文告訴你:真土豪為啥都喜歡買黃金?來源:財經頭條

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